Un installateur réseaux de Casablanca facture 1,28 million de dirhams sur l’exercice, en hausse de 12 %. Pourtant, en septembre, il hésite à payer un fournisseur. Ce n’est pas un paradoxe : c’est le décalage entre facturé et encaissé.
Facturé n’est pas encaissé
Sur ce chiffre d’affaires, 143 750 dirhams restent à encaisser sur cinq factures. Une école paie à 30 jours, une clinique a remis un chèque à échéance, une pharmacie est en retard. Pendant ce temps, les salaires et les achats, eux, sortent tout de suite.
Ce qu’il faut regarder chaque matin
- Le solde disponible, tous comptes et caisse confondus.
- Les factures à encaisser, triées par échéance.
- Les chèques émis pas encore débités.
Trois chiffres, un écran. C’est exactement le tableau de bord de Numa, et c’est ce qui permet de décider un achat sans appeler la banque.